以案说险｜“监管机构”让您转账到指定账户？就是骗局！
发布时间：2023-05-04 11:09:31
来源：中国银行财富金融
以案说险提醒您：
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“监管机构”来电，真假仔细分辨
莫名奇妙转账，谨防上当受骗
案 例
某日，客户Z先生向银行反映，自己接到了自称是“银监会客服”的电话，对方称客户有违规的学生贷款信息需要关闭，要转账汇款到指定账户激活后才能关闭该账户，不然会影响客户征信。
于是Z先生按照对方引导申请了网络贷款，然后通过手机银行向几个个人账户进行了跨行转账。款项扣除后，Z先生发现自己遭遇了诈骗，遂向银行反馈问题，银行已建议客户报警。
风险提示
本案例中的不法分子，运用了典型的打着“监管部门”名号、威胁影响个人“征信”的骗术。当我们接到此类陌生电话、被要求转账时，一定要展开思考和质疑：
一是金融监管部门日常是对金融机构进行监督管理，怎么会主动致电公民并关注其个人“征信”问题？
二是监管部门处理的是“公事”，怎么会要求公民向私人账户上进行转账汇款？
三是个人征信记录的是信息主体真实客观的信用情况，怎么可能通过“转账”“激活”等方式进行“关闭”“修复”“洗白”？
在思考和质疑后，还可以通过咨询家人亲友、银行工作人员、公安机关人员等专业人士，以及查询打印自己的征信报告进行求证，不要因为担心慌张而完全按照对方要求进行汇款操作。
责任编辑：韩希宇
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